Visa Aktie aktuell Visa: Darauf kommt es an

News: Aktuelle Analyse der Visa Aktie

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Visa
ISIN: US92826C8394
Ticker: V
Währung: USD

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Zur Visa Aktie

Visa ist ein weltweit tätiges Kreditkartenunternehmen und dient als Bindeglied zwischen Verbrauchern, Händlern und Finanzinstituten.

Darauf kommt es an

Nach der jüngsten Korrektur wollte ich mich in dieser Woche den Börsen-Schwergewichten widmen.

Den meisten Anlegern kommen da zuerst Apple, Google und Microsoft in den Sinn, Visa aber nicht.
Dabei ist der Kreditkarten-Konzern das siebtgrösste Unternehmen im S&P500.

Will man sich ein fundiertes Bild vom Gesamtmarkt machen, muss man wissen, wo die Giganten stehen.
Sie geben die Richtung vor und ohne sie geht gar nichts.

Vielleicht helfen Ihnen die folgenden Analysen, sich ein Bild zu machen.
Apple: Angeschlagen und überteuert?
Microsoft: Wo würde ich zuschlagen?
Google: Braut sich ein Sturm zusammen?

Ganz oben

Visa gehört ohne jeden Zweifel zu den besten Unternehmen weltweit. Die Charakteristiken des Geschäfts hören sich geradezu wie eine Wunschliste an:

Die Margen sind hoch, der Kapitalbedarf gering, Marktführer, Burggraben, eingebauter Inflationsschutz.
Und womöglich ist man auch noch ein Krisengewinner.

Auf einige der Punkte bin ich hier ausführlich eingegangen:
Visa: Wirkt sich Corona sogar positiv aus?

Ein Träumchen

Die Qualität lässt sich auch sehr schnell an den Zahlen ablesen. In den letzten zehn Jahren ist der Umsatz von 8,07 auf 22,98 Mrd. USD gestiegen.
Die operative Marge ist mit über 60% geradezu unverschämt hoch.

Der Gewinn kletterte im betrachteten Zeitraum von 2,97 auf 12,08 Mrd. USD. Der freie Cashflow bewegt sich auf einem ähnlichen Niveau.

Da man aber kaum Kapital benötigt, hat man gleichzeitig noch die Dividende von 0,13 auf 1,15 USD je Aktie erhöht und massive Buybacks durchgeführt.
Die Zahl der ausstehenden Papiere wurde von 2,96 auf 2,23 Milliarden eingedampft.

Dementsprechend legte das Ergebnis je Aktie noch stärker zu, von 1,00 auf 5,32 USD je Aktie.

Das dürfte sich in Zukunft in ähnlicher Weise fortsetzen, denn durch die schiere Grösse und Positionierung ist man nahezu unangreifbar.

Kein Genie

Um die Qualität von Visa zu erkennen, muss man nun aber auch kein Genie sein. Es springt einem regelrecht ins Gesicht und daher ist die Aktie notorisch hoch bewertet.
Bei den gegebenen Charakteristiken und dem hohen Wachstum relativiert sich das aber schnell.

Vor Corona war das Wachstum ungebrochen und man war auf dem besten Weg zu einem neuen Rekordergebnis. In Zukunft sollte man wieder daran anknüpfen können.
Wie wir gesehen haben, könnte die Zahlung mit Kreditkarte sogar noch weiter an Bedeutung gewinnen.

Derzeit kommt Visa auf eine P/E von 38,3. In den letzten fünf Jahren lag der Wert durchschnittlich bei 34.
Die Bewertung ist also leicht erhöht, aber noch nicht besorgniserregend. Setzt man Qualität und Preis in Relation, ist Visa im Vergleich zum breiten Markt sogar noch günstig.

Kaufmarken und Realismus

Man muss aber auch realistisch bleiben, die Rendite dürfte in den kommenden Jahren nicht so hoch sein, wie in der Vergangenheit.

Über 200 USD haben die Bullen die Aktie noch fest im Griff, neue Allzeithochs sind jederzeit möglich.

Für antizyklische Investoren sind die Unterstützungen bei 190 sowie 170 USD interessant. Im Idealfall natürlich auch 150 USD, derzeit erscheint es aber unwahrscheinlich, dass diese Marke angesteuert wird.

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Chart vom 10.09.2020 Kurs: 204 Kürzel: V - Tageskerzen | Online Broker LYNX
Chart vom 10.09.2020 Kurs: 204 Kürzel: V – Tageskerzen | Online Broker LYNX

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Tobias Krieg, Technischer Analyst | LYNX Börsenexperten
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Vorherige Analysen der Visa Aktie

Visa ist ein weltweit tätiges Kreditkartenunternehmen und dient als Bindeglied zwischen Verbrauchern, Händlern und Finanzinstituten.

Burggraben durch schiere Grösse

Visa wickelt mehr als 300 Millionen Transaktionen am Tag ab. Das Netzwerk ist gigantisch und verbindet 46 Mio. Akzeptanzstellen sowie zahlreiche Geldautomaten auf globaler Ebene. Zahlungen können in 160 Währungen durchgeführt werden.
Visa übernimmt die komplette Abwicklung, inklusive Autorisierung, Clearing und der Abrechnung per Sofortzahlung durch Abbuchung oder Guthaben sowie per Kredit.

Das Unternehmen hat eine beherrschende Stellung in seiner Branche. Es wäre für einen neuen Konkurrenten nahezu unmöglich, hier einen Markteintritt zu wagen. Die dafür notwendigen Investitionen wären nicht stemmbar.

Wussten Sie das?

Wenn man etwas genauer darüber nachdenkt, hat das Geschäftsmodell einen eingebauten Inflationsschutz. Kommt es zu einer hohen Inflation, also steigenden Preisen, steigt ebenso das Transaktionsvolumen. Visa verdient mehr.
Für einige Anleger dürfte das gerade derzeit ein wichtiger Punkt sein.

Doch auch ohne grossartige Inflation geht es stetig aufwärts. In den letzten zehn Jahren konnte man den Umsatz von 8,07 auf 22,98 Mrd. USD steigern.

Die operative Marge ist mit über 60% ausserordentlich hoch, ebenso die internen Renditen. Gleichzeitig benötigt man wenig Kapital, hat kaum Schulden, zahlt eine stetig steigende Dividende und kann sich auch noch Buybacks leisten.

All diese Faktoren haben dazu geführt, dass das Ergebnis im selben Zeitraum von 1,00 auf 5,32 USD je Aktie gestiegen ist.
Zuletzt erwirtschaftete man einen freien Cashflow von mehr als 12 Mrd. USD, was mehr als der Hälfte des Umsatzes entspricht.
Visa gehört also sowohl absolut als auch relativ zu den profitabelsten Unternehmen der Welt.

Und Corona?

Dennoch wurde die Aktie mit dem Gesamtmarkt abverkauft. Grundsätzlich ist das nachvollziehbar, denn selbstverständlich wirkt sich die aktuelle Lage auch auf Zahlungsdienstleister aus.

In den USA ist der Konsum schwach, das wird sich negativ auf die Zahlen auswirken. Doch es gibt auch andere Länder, wie zum Beispiel Deutschland, in denen bisher wenig mit Kreditkarte gezahlt wird.
Derzeit ändert sich das. In den von Corona betroffenen Ländern wird man allerorts dazu aufgefordert mit Karte zu zahlen.

Der Mensch ist ein Gewohnheitstier und einige werden Visa treu bleiben. Langfristig könnte sich Corona also sogar positiv auf das Geschäft auswirken.

Am 30. April werden Zahlen vorgelegt, dann werden wir mehr wissen. Ein Vorgeschmack dürfte heute Mastercard liefern, die bereits in den nächsten Stunden ihre Zahlen präsentieren werden.

Als antizyklischer Anleger sollte man fast hoffen, dass Quartalsergebnis und Ausblick überraschend schlecht ausfallen. Vielleicht werden dann die Unterstützungen bei 160 sowie 150 und 140 USD abermals angesteuert.

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Chart vom 29.04.2020 Kurs: 171,25 Kürzel: V - Wochenkerzen | LYNX Online Broker

Trendbetrachtung auf Basis 6 Monate: Seit Monaten geht die Rallye an der Wall Street bei Zahlungsanbietern und Kreditkartenbetreibern eher spurlos vorbei. Auch bei Visa ist seit August dieses Jahres kaum eine Kursveränderung zu sehen. Das letzte klare Verkaufssignal bildete sich Anfang September, wir hatten darüber berichtet. Hier wurde der Fehlausbruch über das Niveau von 184 USD zu einer Sackgasse für die Bullen und die Bären hatten über Wochen hinweg ihren Spass. Nun hat sich das Blatt aber etwas gewendet. Es sind erste höhere Hochs und höhere Tiefs erkennbar. Des Weiteren verlaufen die Kurse recht stabil über den gleitenden Durchschnitten der Perioden 20 und 50. Dies ist ein Zeichen für positives Momentum in Richtung Norden. Gerade konnten die Kurse den Widerstandsbereich bei rund 182.50 USD brechen. Der Chart präsentiert sich soweit also wieder von seiner positiven Seite.

Die aktuellen Kurse, Charts, Dividenden und Kennzahlen zur Visa Aktie finden Sie hier.

Expertenmeinung: Derzeit können wir ruhigen Gewissens unsere Aussichten auf Visa auf der positiven Seite belassen. Der Trendverlauf sieht stabil aus und in den kommenden Wochen könnten die Hochs der letzten Monate erneut ins Visier genommen werden. Aufpassen sollten Marktteilnehmer auf den Bereich zwischen 175 und 177.50 USD. Hier befinden sich kleinere Unterstützungen, welche möglichst nicht nach unten verletzt werden sollten. Ein Breakdown könnte die positive Stimmung schnell beenden und die Bären wieder zurück ins Spiel bringen. Derzeit sieht es jedoch nicht danach aus und kleinere Pullbacks könnten gute Kaufgelegenheiten liefern.

Aussicht: BULLISCH

Visa Aktie Chart vom 28.11.2019 Kurs: 184.37 Kürzel: V | Online Broker LYNX

Trendbetrachtung auf Basis 6 Monate: Heute nach Börsenschluss wird Visa seine Ergebnisse zum abgelaufenen Quartal präsentieren. Nach der guten Performance der Visa Aktie in diesem Jahr, werden diese mit Spannung erwartet. Es stellt sich die Frage, ob das Unternehmen mit den Erwartungen der Aktionäre mithalten kann, oder ob der Kurs in den letzten Wochen etwas zu hochgeklettert ist. Fakt ist, dass wir einen starken und robusten Aufwärtstrend vor uns haben, welcher in den letzten beiden Jahren lediglich im Zeitraum Oktober bis Dezember unterbrochen wurde. Ansonsten kann das Wertpapier eine weisse Weste vorweisen. Die letzten Quartalsergebnisse wurden am 24. April präsentiert und führten in Folge zu einer leichten Korrektur in Richtung des 50-Tage-Durchschnitts. Es bleibt abzuwarten, ob sich dieses Ereignis jetzt erneut wiederholen wird.

Expertenmeinung: Dies ist durchaus ein wahrscheinliches Szenario, zumal Aktien, welche im Vorfeld der Bilanzzahlen stark gestiegen sind, gerne ein paar Gewinne abgeben, wenn die Daten präsentiert werden. Dies könnte womöglich im August die ein- oder andere interessante Einstiegsgelegenheit mit sich bringen. Ein kurzer Pullback in Richtung der Marke von 170 USD würde gerade Neueinsteigern entgegenkommen. Zu den Zahlen selbst. Erwartet wird ein Gewinn je Aktie in der Höhe von 1.37 USD und der Umsatz soll bei 5.7 Milliarden USD liegen. Unsere Aussichten auf die Aktie bleiben vorerst auf der bullischen Seite.

Aussicht: BULLISCH

Chart vom 22.07.2019 mit Kurs 180.57 Kürzel: V | LYNX Aktienempfehlungen

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Wachstum

Visa ist ein weltweit tätiges Kreditkartenunternehmen und wickelt mehr als 300 Mio. Transaktionen ab.

Ich hatte die Aktie bereits mehrfach zum Kauf empfohlen. Visa befindet sich auch mit einem Kaufkurs von 114 USD in unserem Musterdepot 2 auf Guidants.

Die relative Stärke der Aktie ist keine Neuigkeit. Visa steigt seit Jahren geradezu unaufhörlich und schlägt konstant den Markt.

Jetzt ist die Aktie auf ein neues Allzeithoch ausgebrochen und hat somit ein Kaufsignal generiert. Das nächste extrapolierte Kursziel liegt bei 175 USD.

Chart vom 07.06.2019 Kurs: 166,92 Kürzel: V - Wochenkerzen | LYNX Online Broker

Schiere Grösse

Wal-Mart ist der weltweit grösste Einzelhandelskonzern, der grösste private Arbeitgeber sowie das umsatzstärkste Unternehmen.

Die Aktie hat Monate der Korrektur und Seitwärtsbewegung hinter sich. In den letzten Wochen hat sich allerdings ein neuer Aufwärtstrend gebildet.

Wal-Mart hat den Abwärtstrend überwunden und mit dem Ausbruch über 104 USD ist es zu einem Kaufsignal gekommen. Die nächsten Kursziele liegen bei 106 sowie 110 USD.

Chart vom 07.06.2019 Kurs: 105,11 Kürzel: WMT - Wochenkerzen | LYNX Online Broker

Krisenfest

Coca-Cola ist einer der weltweit führenden Getränkehersteller. Zum Portfolio gehören zahlreiche weitere Marken wie zum Beispiel Powerade, Schweppes, Sprite oder auch Fanta.

Die Aktionäre von Coca-Cola haben eine längere Durststrecke hinter sich. Im März notierte das Wertpapier auf demselben Niveau wie 2014, doch plötzlich scheinen die Bullen hellwach zu sein.

Das Unternehmen ist krisensicher und das scheint bei Anlegern gut anzukommen. Mit dem gestrigen Anstieg über 50,80 USD, ist es zu einem Kaufsignal gekommen und ein mögliches Kursziel läge bei 55 USD.

Das Chance-Risiko-Verhältnis würde sich allerdings deutlich verbessern, wenn einem der Einstieg bei 50 oder 48,50 USD gelingen würde.

Chart vom 07.06.2019 Kurs: 51,40 Kürzel: KO - Wochenkerzen | LYNX Online Broker

Der Aktienmarkt steht seit Wochen unter Druck, doch wie immer entziehen sich einige Gallier dem äusseren Druck. Die Aktien scheinen Zaubertrank intus zu haben.
Ich habe Ihnen zu allen Werten Analysen verknüpft, dort finden Sie zahlreiche Gründe, warum gerade diese Aktien so gut laufen und sich dem Trend widersetzen.

Es ist eine Binsenweisheit: In der Regel gehören diese Aktien auch in der folgenden Erholung zu den stärksten Werten. Ein Blick lohnt sich also.

Der Dax notiert auf dem Niveau vom Februar 2017 und der S&P500 auf dem Stand vom Januar 2018.
Während der Markt seit Monaten nicht mehr vom Fleck kommt, eilen all diese Aktien von Allzeithoch zu Allzeithoch.
Sie glänzen aber nicht nur in dieser Korrektur mit relativer Stärke, es ist ein anhaltendes Phänomen.

Glücklicherweise befinden sich vier der fünf vorgestellten Werte bereits seit Monaten in meinem öffentlichen US-Depot, welches Sie auf Guidants finden können.
Den anderen Werte hatte ich erst kürzlich und mehrfach empfohlen.

Im Folgenden finden Sie die wichtigsten Chartmarken, an denen sich Käufe anbieten könnten und darüber hinaus auch mögliche Kursziele.

Mehr als 5.200 Trader & Investoren folgen mir und meinen täglichen Ausführungen auf Guidants. Werden auch Sie ein Teil davon!

Visa

Prozyklisches Kaufsignal: Über 165 USD
Antizyklische Kaufmarke: 160 USD

Extrapolierte Kursziele: 172,50 und 180 USD

Kaufmarken für langfristige Investoren: 150 – 153 sowie 145 USD.

Ausführliche Analysen erfolgten bei 120 USD und 145 USD.

Chart vom 23.05.2019 Kurs: 163 Kürzel: V - Tageskerzen | LYNX Online Broker

Mastercard

Prozyklische Kaufmarke: 255 USD
Antizyklische Kaufmarke: 240 USD

Extrapolierte Kursziele: 270 und 300 USD

Kaufmarken für langfristige Investoren: 210 und 225 USD

Ausführliche Analyse erfolgte erfolgte bei 175 USD.

Chart vom 23.05.2019 Kurs: 255,20 Kürzel: MA - Tageskerzen | LYNX Online Broker

Paypal

Prozyklisches Kaufsignal: Über 114 USD
Antizyklische Kaufmarke: 108 USD

Extrapoliertes Kursziel: 122 USD

Kaufmarke für langfristige Investoren: 95 USD

Ausführliche Analysen erfolgten bei 76 und 77 USD, darüber hinaus bei 86 und 88 USD.

Chart vom 23.05.2019 Kurs: 111,50 Kürzel: PYPL - Tageskerzen | LYNX Online Broker

Pepsi

Prozyklische Kaufmarke: 128 USD
Antizyklische Kaufmarke: 122,50 – 125 USD

Extrapoliertes Kursziel: 140 USD

Kaufzone für langfristige Investoren: 112 – 118 USD

Ausführliche Analysen erfolgten bei 101 und 108 USD.

Chart vom 23.05.2019 Kurs: 130 Kürzel: PEP - Tageskerzen | LYNX Online Broker

American Tower

Prozyklische Kaufmarke: 198 USD
Antizyklische Kaufmarke: 190 USD

Extrapolierte Kursziele: 206 und 215 USD

Kaufmarken für langfristige Investoren: 170 und 178 USD

Ausführliche Analysen erfolgten bei 145 und 195 USD.

Chart vom 23.05.2019 Kurs: 200,67 Kürzel: AMT - Tageskerzen | LYNX Online Broker