Portfolio & Depotwerte
Auf dieser Seite wird erläutert, wie Sie Ihre Portfolio und Depotwerte einsehen können und was die einzelnen Kontowerte bedeuten.
Login
- Browser öffnen und LYNX+ besuchen.
- Benutzernamen und Passwort eingeben.
- Authentifizieren via Zwei-Faktor-Authentifizierung.
Die im Folgenden erläuterten Werte können auch in der Trader Workstation und der LYNX Trading App eingesehen werden. Weitere Anleitungen für diese Plattformen finden Sie in den häufig gestellten Fragen am Ende des Artikels.
Das Portfolio
Den Reiter Portfolio finden Sie in LYNX+ am oberen linken Rand. Wenn Sie darauf klicken, erhalten Sie eine Übersicht Ihrer offenen Positionen. Angezeigt werden unter anderem die Positionsgrösse, der aktuelle Marktpreis sowie eine Übersicht Ihrer Gewinne und Verluste (P&L).
Die P&L-Werte sind indikativ und können sich fortlaufend entsprechend der Marktentwicklung verändern.
Sie können zusätzlich zwischen verschiedenen Tabs wählen, um neben Ihren Positionen auch offene Orders und letzte Ausführungen anzuzeigen.
In der Übersicht Zusammenstellung Portfolio wird der Wert Ihrer Positionen in Ihrer Basiswährung dargestellt, gegliedert nach Produktkategorie. Das Portfolio Performance Chart stellt die Entwicklung Ihres Portfolios in den vergangenen zwei Wochen dar.
Bitte beachten Sie: Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Für weitere Details zu Ihren Handelsergebnissen können Sie oben auf der Seite den Reiter Performance auswählen.
Informationen darüber, wo Sie Ihre Portfolio- und Kontowerte in TWS bzw. der LYNX Trading App einsehen können, finden Sie in den FAQ-Bereichen:
„Wo kann ich Portfolio & Depotwerte in der Trader Workstation einsehen?“ und
„Wo kann ich Portfolio & Depotwerte in der LYNX Trading App einsehen?“
Kontodaten
- Nettoliquidierungswert: Zeigt den Gesamtwert Ihres Handelskontos an. Dieser setzt sich zusammen aus Ihrem Barbestand, dem Wert Ihrer Aktien, dem Wert Ihrer Optionen sowie dem Ergebnis aus dem Handel mit Futures.
- Eigenkapital mit Beleihungswert: Bezieht sich auf die verfügbaren Mittel zur Deckung von Marginanforderungen. Sinkt dieser Wert in einem Margin-Konto unter 2.000 EUR, wird das Konto als Bar- bzw. Cash-Konto behandelt. In einem Cash-Konto entspricht dieser Wert dem verfügbaren, abgerechneten Bargeld.
- Kaufkraft: Ein indikatives Maximum an Wertpapieren, das Sie unter Berücksichtigung des maximal möglichen Hebels und ausreichender Margin kaufen könnten. Dieser Wert ist theoretischer Natur und hängt von Ihren aktuellen Positionen und Ihrem Risikoprofil ab.
- Verfügbares Guthaben: Gibt an, wie viel Kapital Ihnen zum Eröffnen neuer Positionen zur Verfügung steht. Die Berechnung erfolgt wie folgt: Eigenkapital mit Beleihungswert – Ersteinschuss.
Margin Sicherheiten
- Ersteinschuss (Initial Margin):
Die Margin, die erforderlich ist, um Positionen in Ihrem Portfolio zu eröffnen. - Mindesteinschuss (Maintenance Margin):
Die Margin, die benötigt wird, um bestehende Positionen zu halten und in die nächste(n) Handelsperiode(n) zu übertragen. - Verfügbares Guthaben:
Zeigt den maximalen Betrag an, der zur Eröffnung neuer Positionen zur Verfügung steht. Die Berechnung erfolgt wie folgt: Eigenkapital mit Beleihungswert – Ersteinschuss. - Überschüssige Liquidität:
Die Sicherheitsmarge zeigt, um welchen Betrag Ihr Portfoliowert sinken kann, bevor Positionen automatisch geschlossen werden. Sinkt Ihre überschüssige Liquidität unter null, können Positionen ohne vorherige Ankündigung automatisch liquidiert werden, um eine Unterdeckung zu vermeiden.
Weitere Informationen dazu finden Sie hier.
Währungen
Im Bereich Währungen sehen Sie Ihre aktuellen Barbestände, aufgeschlüsselt nach den jeweiligen Währungen in Ihrem Depot.
Sie können Ihre Guthaben in verschiedenen Währungen bequem in eine andere Währung umrechnen, indem Sie auf die Schaltfläche klicken.
Bitte beachten Sie: Währungskonvertierungen unterliegen Wechselkursrisiken und können je nach Marktentwicklung zu Gewinnen oder Verlusten führen.
Es ist ebenfalls möglich, eine bestimmte Währungsposition zu schliessen und den Betrag in die Basiswährung Ihres Depots umzuwandeln, dies erfolgt über die Schaltfläche X.
Hinweis: Wenn Sie mit einem Bar-Depot (Cash-Depot) in einem ausländischen Produkt handeln möchten, dessen Währung Sie nicht halten, ist vorab ein entsprechender Währungstausch erforderlich.
Mit einem Margin-Depot ist es möglich, Vermögenswerte auch dann zu erwerben, wenn Sie die entsprechende Währung nicht halten. Beachten Sie jedoch, dass für negative Barbestände Sollzinsen anfallen.
Weitere Informationen dazu finden Sie hier.
Bargeld-Bewegungen
Am unteren Rand des Portfolios sehen Sie alle Bargeld-Bewegungen in Ihrem Depot für den ausgewählten Zeitraum.
Unter Barmittel finden Sie eine Übersicht über alle Kapitalzu- und Kapitalabflüsse Ihres Depots. Des Weiteren werden Ihnen Start- und Endsaldo des ausgewählten Zeitraums ausgewiesen. Über das Dropdown-Menü Zeitraum auswählen können Sie den angezeigten Zeitraum anpassen.
Die Tabelle Mittelzufluss zeigt einen detaillierten Überblick aller Kapitalzuflüsse. Die darauffolgende Übersicht Mittelabfluss einen entsprechenden Überblick zu den Kapitalabflüssen.
Häufig gestellte Fragen
Wo kann ich Portfolio & Depotwerte in der Trader Workstation einsehen?
Sie können alle wichtigen Werte Ihres Depots auch in der Trader Workstation einsehen. Nachdem Login klicken Sie dazu auf den Button Konto in der Menüleiste am oberen Rand der TWS.
Erläuterungen zu den gezeigten Werte finden Sie in diesem Artikel, da diese auch den Werten aus LYNX+ entsprechen.
Wo kann ich Portfolio & Depotwerte in der LYNX Trading App einsehen?
Sie können Ihr Portfolio und die dazugehörigen Depotwerte ebenfalls in der Trading App über den Reiter Portfolio einsehen.
Klicken Sie nun auf Alle Salden, um detaillierte Informationen über Ihre aktuellen Depotwerte einzusehen.
Erläuterungen zu den gezeigten Werte finden Sie in diesem Artikel, da diese auch den Werten aus LYNX+ entsprechen.
Ich habe eine Benachrichtigung bzgl. meiner Überschüssigen Liquidität erhalten, was bedeutet das?
Sie erhalten eine automatische Warnmeldung von unserem Partner Interactive Brokers, wenn Ihre verfügbare Liquidität unter 10 % des Gesamtwerts Ihres Depots fällt. Diese Mitteilung wird systemseitig ausgelöst, auch bei einem plötzlichen oder nur vorübergehenden Rückgang kann die Nachricht versendet werden.
Sinkt Ihre verfügbare Liquidität unter 5 % des Depotwerts, wird dies innerhalb von LYNX+ visuell hervorgehoben: Der Nettoliquidationswert wird in Orange dargestellt und ein orangefarbenes Warnsymbol erscheint. Beide Hinweise sind auf allen Seiten von LYNX+ sichtbar. Zusätzlich wird im Bereich Portfolio Bereich auch Ihre verfügbare Liquidität in Orange angezeigt.
Sollte die verfügbare Liquidität unter 0 % des Depotwerts sinken, werden der Nettoliquidationswert sowie das Warnsymbol in Rot dargestellt. Auch diese Warnungen sind auf allen Seiten innerhalb von LYNX+ sichtbar, und im Portfolio-Bereich wird Ihre verfügbare Liquidität entsprechend ebenfalls in Rot angezeigt.
Diese Warnhinweise dienen dazu, auf einen möglichen Liquiditätsengpass aufmerksam zu machen. Wenn dieser nicht zeitnah behoben wird, können Ihre Positionen automatisch liquidiert werden.
Wie kann ich meine Überschüssige Liquidität erhöhen?
Wenn Sie zusätzliche verfügbare Liquidität freisetzen möchten, um sich vor weiteren Rückgängen zu schützen, können Sie verschiedene Massnahmen ergreifen:
- Sie können zusätzliche Mittel auf Ihr Handelskonto überweisen. Verwenden Sie hierfür die Einzahlungsanweisungen.
- Eine weitere Möglichkeit besteht darin, eine Transaktion durchzuführen, die Ihre aktuellen Marginanforderungen reduziert. In den meisten Fällen bedeutet dies, dass Sie eine bestehende Position ganz oder teilweise schliessen. Alternativ können Sie auch eine interne Umbuchung von anderen mit Ihrem Depot verknüpften Konten vornehmen.
- In der Handelsplattform TWS können Sie mit einem Rechtsklick auf eine Position in Ihrem Portfolio die Option Zuletzt liquidieren auswählen.
Sollte diese Option nicht direkt sichtbar sein, können Sie sie über die Suchleiste oben im erscheinenden Menü aufrufen.
Wenn möglich, versucht das System, diese Positionen bei einer automatischen Liquidation zu schonen. Es gibt jedoch keine Garantie, dass diese Positionen nicht bereits früher vom System geschlossen werden.
Bitte beachten Sie: Dies sind Massnahmen, die Ihre verfügbare Liquidität erhöhen können. Sie stellen keine Anlageberatung dar. Prüfen Sie stets, ob solche Schritte zu Ihrer finanziellen Situation und Ihrem Risikoprofil passen.
Wie kann ich Währungen tauschen?
Öffnen Sie das Portfolio und wählen Sie die Währung aus, die Sie tauschen möchten. Für weitere Informationen klicken Sie hier.
Wie wird mein Durchschnittspreis berechnet?
Es ist wichtig zu verstehen, wie die FIFO-Methode (First In, First Out) den durchschnittlichen Kaufpreis Ihrer Wertpapiere bestimmt. FIFO ist eine weit verbreitete buchhalterische Methode, die den Einstandspreis (Cost-Basis) Ihrer Wertpapiere beeinflusst – insbesondere dann, wenn Sie dasselbe Wertpapier mehrfach kaufen und verkaufen.
Was ist FIFO?
Die FIFO-Methode geht davon aus, dass beim Verkauf von Wertpapieren zunächst die ältesten Positionen (also die zuerst gekauften Stücke) veräussert werden. Dadurch wird sowohl der Einstandspreis der verkauften Stücke als auch der durchschnittliche Preis Ihrer verbleibenden Positionen beeinflusst.
Der durchschnittliche Kaufpreis Ihrer verbleibenden Position wird nach jeder Transaktion neu berechnet, basierend auf dem aktualisierten Gesamtwert und der Stückzahl Ihrer Bestände.
Beispiel:
- Sie kaufen 100 Aktien von Aktie XYZ zum Preis von 50 USD pro Stück.
- Später kaufen Sie weitere 50 Aktien von XYZ zum Preis von 60 USD pro Stück.
- Schliesslich verkaufen Sie 80 Aktien von XYZ zu 80 USD pro Stück.
Nach den beiden Käufen beträgt Ihr durchschnittlicher Kaufpreis (150 Aktien insgesamt) 53,33 USD.
Wenn Sie nun 80 Aktien verkaufen, geht das System gemäss FIFO davon aus, dass zuerst die 100 Aktien zum Preis von 50 USD verkauft werden. Daraus ergibt sich ein realisiertes Ergebnis von 30 USD pro Aktie.
Nach dem Verkauf verbleiben:
- 20 Aktien zum Einstandspreis von 50 USD,
- 50 Aktien zum Einstandspreis von 60 USD.
Die Gesamtkosten dieser verbleibenden 70 Aktien betragen 4.000 USD.
Teilt man diesen Betrag durch die verbleibende Stückzahl (70), ergibt sich ein neuer durchschnittlicher Kaufpreis von 57,14 USD.
Der durchschnittliche Kaufpreis wird berechnet, indem die Gesamtkosten (bestehend aus Ausführungspreis + ggf. Kommission + ggf. Steuern) durch die Stückzahl Ihrer offenen Position geteilt werden. Dieser Wert wird anschliessend zur Berechnung des nicht realisierten Gewinns/Verlusts (Unrealized P&L) herangezogen.
Zusammenfassung:
Vor dem Verkauf:
- Stückzahl: 150
- Alter Durchschnittspreis: 53,33 USD
- Marktpreis: 80,00 USD
- Nicht realisierter Gewinn: (80 – 53,33) × 150 = 4.000,50 USD
Nach dem Verkauf:
- Verbleibende Stückzahl: 70
- Neuer Durchschnittspreis: 57,14 USD
- Marktpreis: 80,00 USD
- Nicht realisierter Gewinn: (80 – 57,14) × 70 = 1.600,50 USD
- Realisierter Gewinn: 30 USD pro Aktie × 80 = 2.400 USD (exkl. Kosten)
Hinweis:
Diese Berechnungen dienen ausschliesslich buchhalterischen Zwecken. Sie stellen keine Prognose der zukünftigen Wertentwicklung dar und garantieren keine realisierten Gewinne.